บล.พาย เริ่มต้นโครงการ Pi DCA กลยุทธ์การลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) ตั้งแต่เดือน ม.ค. 2023 ให้ลูกค้าที่เข้าร่วมโครงการได้ซื้อหุ้นตามคำแนะนำพอร์ตการลงทุนจำลองในวงเงินประมาณเท่าๆ กันทุกเดือน เริ่มต้นที่ 1 หมื่นบาท และทวีคูณของ 1 หมื่นบาท เป็นโครงการลงทุนที่เน้นผลตอบแทนระยะยาว 5 ปีขึ้นไป โดยโครงการนี้อยู่ภายใต้การดูแลของคุณกวี ชูกิจเกษม Head of Research and Content บล.พาย
นับตั้งแต่เริ่มโครงการเมื่อต้นปีจนถึงสิ้นสุด ณ วันที่ 28 ก.ย. 2023 พอร์ตจำลองของ Pi DCA มีผลตอบแทนอยู่ที่ -4.36% รวมเงินปันผล ชนะผลตอบแทน SET Index ที่ลงทุนแบบ DCA ซึ่งอยู่ที่ -5.80% และหากเทียบผลกับผลตอบแทน SET ปีนี้ (YTD) ซึ่งอยู่ที่ -11.18% เท่ากับว่าพอร์ต Pi DCA ชนะตลาดถึง 6.82%
เนื่องด้วยโครงการ Pi DCA ได้รับกระแสตอบรับอย่างดีจากนักลงทุนเน้นคุณค่า (Value Investor) และยังคงมีผู้สนใจเข้าร่วมโครงการอย่างต่อเนื่อง ล่าสุด คุณกวี ชูกิจเกษม ได้จัดทำพอร์ตจำลองสำหรับผู้ที่สนใจเข้าร่วมเริ่มตั้งแต่เดือนต.ค. 2023 โดยเน้นให้ได้มีพอร์ตการลงทุนที่มีสัดส่วนใกล้เคียงกับผู้ที่เริ่มตั้งแต่เดือนม.ค. ซึ่งมีการแยกเป็นทางเลือกให้ตามวงเงินสำหรับการลงทุน เริ่มตั้งแต่ 4 หมื่นบาท 5 หมื่นบาท 6 หมื่นบาท 7 หมื่นบาท และ 9 หมื่นบาท หรือทวีคูณ
สำหรับผู้ที่สนใจเข้าร่วมโครงการ สามารถศึกษารายละเอียดได้ตามดังต่อไปนี้
สิ่งที่จะได้รับในโครงการ Pi DCA
คำแนะนำพอร์ตการลงทุนจำลองเป็นประจำทุกเดือน เพื่อให้ซื้อขายตามคำแนะนำได้ในวันทำการสุดท้ายของเดือน โดยจะส่งเป็นเอกสารในช่วงเย็นหลังตลาดหลักทรัพย์ปิดทำการในวันก่อนหน้าผ่านทางเจ้าหน้าที่ผู้แนะนำการลงทุน
ขั้นตอนการเปิดบัญชีลงทุนเพื่อเข้าโครงการ Pi DCA
กรณีที่ 1 ลูกค้าใหม่ที่ยังไม่เคยมีบัญชีกับ บล.พาย สามารถเริ่มเปิดบัญชีได้ตามลิงค์ด้านล่าง
กรณีที่ 2 ลูกค้าเดิมที่มีบัญชีกับ บล.พาย อยู่แล้ว สามารถติดต่อเจ้าหน้าที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่านเพื่อเปิดพอร์ตแยกสำหรับโครงการ Pi DCA โดยเฉพาะ
ผลการดำเนินงานพอร์ต Pi DCA จากเอกสารคำแนะนำเดือนก.ย. 2023
พอร์ตจำลองสำหรับผู้เริ่มโครงการ Pi DCA ในเดือนต.ค. 2023
วงเงิน 9 หมื่นบาท
วงเงิน 7 หมื่นบาท
วงเงิน 6 หมื่นบาท
วงเงิน 5 หมื่นบาท
วงเงิน 4 หมื่นบาท
ผู้ที่สนใจเริ่มเข้าโครงการ Pi DCA ในเดือนต.ค. 2023 สามารถซื้อหุ้นตามพอร์ตจำลองในวงเงินที่ท่านต้องการ และให้ลงทุนเป็นวงเงินเท่าๆ กันทุกเดือน (1 หมื่นบาท และทวีคูณของ 1 หมื่นบาท) ตามวัตถุประสงค์ของการทำ DCA
วัตถุประสงค์ของโครงการ Pi DCA
- บริษัทจะสร้างพอร์ตจำลองการลงทุน (Model Portfolio) เพื่อเป็นตัวอย่างการลงทุนให้ลูกค้าพิจารณา ซึ่งเป็นการใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) หรือคือการซื้อหุ้นที่ทางบริษัทแนะนำเป็นจำนวนเงินประมาณเท่าๆ กันทุกเดือน (เริ่มต้นที่ 1 หมื่นบาท และทวีคูณของ 1 หมื่นบาท) โดยจำนวนบริษัทที่อยู่ในพอร์ตจำลองจะมีประมาณ 5-10 บริษัท ทั้งนี้เพื่อกระจายความเสี่ยง โดยในแต่ละเดือนอาจมีการซื้อหุ้นของบริษัทที่แตกต่างกันออกไปตามความเหมาะสม หรืออาจมีขายหุ้นหากบริษัทมีการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานระยะยาวไปในทางลบ
- เป็นโครงการลงทุนที่เน้นผลตอบแทนในระยะยาว 5 ปีขึ้นไป ทั้งนี้ผลตอบแทนระยะสั้นอาจมีความผันผวนตามภาวะตลาด (อาจขาดทุนได้) ซึ่งการลงทุนแบบ DCA ข้อดีคือเราจะสามารถลงทุนในจำนวนหุ้นที่มากขึ้นได้ในจำนวนเงินลงทุนเท่าเดิม เพื่อเป็นการบริหารต้นทุนให้ต่ำลง
- ลูกค้าสามารถเพิ่มเงินซื้อหุ้นต่อเดือนได้ อย่างไรก็ตามแนะนำเมื่อเพิ่มเงินลงทุนแล้ว ให้ลูกค้ามั่นใจว่าสามารถรักษาวงเงินลงทุนนั้นๆ ได้ในระยะยาว
เงื่อนไขในการคัดเลือกหุ้นเข้าพอร์ตการลงทุนในโครงการ Pi DCA
- บริษัทที่มีกำไรสุทธิต่อหุ้นเติบโตสม่ำเสมอ
- บริษัทที่มีฐานะทางการเงินแข็งแกร่ง
- บริษัทที่มีกระแสเงินสดสูงสม่ำเสมอ
- บริษัทที่เคยผ่านวิกฤติมาแล้ว
- บริษัทที่มีธรรมาภิบาลที่ดี
อย่างไรก็ตามการเลือกหุ้นแม้จะพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐานเป็นอย่างดีแล้ว แต่ด้วยปัจจัยพื้นฐานที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ ทำให้มีความเสี่ยงที่หุ้นแต่ละบริษัทอาจไม่เป็นไปตามคาดการณ์และอาจจำเป็นต้องขายหรือปรับพอร์ตเพื่อให้เหมาะสมกับพื้นฐานระยะยาวที่เปลี่ยนแปลงไป
Disclaimer
รายงานพอร์ตจำลองการลงทุนของบริษัทหลักทรัพย์ พาย จํากัด (มหาชน) (“บริษัท”) เป็นเพียงตัวอย่างการลงทุนที่บริษัทได้จัดทำขึ้นเพื่อลูกค้าของบริษัท โดยลูกค้ามีดุลยพินิจที่จะเลือกลงทุนตามพอร์ตการลงทุนก็ได้หรือไม่ก็ได้ ทั้งนี้ลูกค้ารับทราบและตกลงว่าบริษัทไม่มีความรับผิดชอบใดๆ ในกรณีที่พอร์ตการลงทุนของลูกค้ามีกำไรหรือขาดทุน ลูกค้ารับทราบและตกลงว่าการสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ของลูกค้าเป็นการตัดสินใจโดยลำพังของลูกค้าเองทั้งสิ้น ข่าวสาร ข้อมูล หรือคำแนะนำใดๆ เกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์ตามพอร์ตจำลองการลงทุน ไม่ว่าจะด้วยบริษัท หรือพนักงานคนใดคนหนึ่งของบริษัทไม่เป็นการผูกพันบริษัท และไม่มีผลให้บริษัทต้องรับผิดชอบต่อการลงทุนแต่อย่างใดทั้งสิ้น ทั้งนี้การดำเนินการซื้อขายหลักทรัพย์ หรือการลงทุนใดๆ ของลูกค้า ลูกค้ายินยอมรับผิดชอบในความเสียหาย หรือการดำเนินการใดๆ ด้วยตัวลูกค้าเองทั้งสิ้น ทั้งนี้บริษัทสามารถยกเลิกพอร์ตจำลองได้โดยแจ้งให้ลูกค้าทราบล่วงหน้าเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 30 วัน